Maandag bracht Trustbuddy-ceo Philip Mikal de affaire naar buiten met een persbericht. Hij kwam op 1 september over van payment service provider Klarna, zag dat zaken niet klopten en stelde een onderzoek in. Dat onderzoek is nog niet afgerond, maar bracht zo veel onregelmatigheden aan het licht dat het tijd was voor drastische maatregelen: de peer-2-peersite gaat per direct plat. Ook een aandelenuitgifte, die gepland stond voor eind deze maand, gaat on hold.
Wat er aan de hand is bij peer-to-peerleenplatform TrustBuddy? Er blijkt een gat van 44 miljoen kronen (bijna 5 miljoen euro) te zitten tussen de inleg van de crowd en wat Trustbuddy op zijn rekeningen heeft staan. Bovendien staan voor nog eens 37 miljoen kronen aan leningen in de boeken, waarvan niet bekend is wie de begunstigde leners zijn. En dat op een totale inleg van 300 miljoen kronen, ofwel 32,5 miljoen euro.
Misconduct
Mikal spreekt van ‘gross misconduct’, misdragingen die neerkomen op het overtreden van in- en externe regels, die vooral plaatsvonden bij de tak die korte leningen begeleidde. Aangezien TrustBuddy beursgenoteerd is in Zweden en aan de Amerikaanse Nasdaq, heeft Mikal ook de autoriteiten moeten inlichten. De Nederlandse dochter Geldvoorelkaar opereert op stand alone basis, meldt het persbericht expliciet, en is geen slachtoffer van de misdragingen bij de moeder.
“Wij balen enorm van de situatie,” zegt directeur en oprichter van Geldvoorelkaar Martijn van Schelven. “Dit staat haaks op het vertrouwen dat we willen uitdragen en waar we de afgelopen vijf jaar keihard voor hebben gewerkt.” Maar hij kan bevestigen wat in het persbericht staat: “Er is nooit 1 kroon of euro van Zweden naar Nederland gegaan en vice versa, zowel operationeel als financieel staan beide bedrijven helemaal los van elkaar.”
Nou ja, afgezien van de euro’s waarmee TrustBuddy Geldvoorelkaar in november 2014 kocht dan. “Het was een mooie fit: zij hadden al een internationaal netwerk, wij hadden ervaring met mkb-leningen. Er is gesproken over internationale expansie, maar die gesprekken verzandden in de loop van dit jaar.”
Zweden
Begin vorige week heeft Van Schelven wel in Zweden kennis gemaakt met Mikal. “Daar was toen nog geen sprake van wat nu naar buiten is gebracht.” Van Schelven weet intussen ook niet meer van de toedracht van de fraude dan in het persbericht staat.
“Wij houden onze klanten zo goed mogelijk op de hoogte en gaan ook kijken wat ons nu te doen staat. Het is wat al te voorbarig om nu de banden met Zweden te doorbreken, maar we willen de positie van Geldvoorelkaar binnen een paar dagen duidelijk hebben.”
Intussen kan de Zweedse crowd niet meer handelen via TrustBuddy: de site vertoont niet meer dan de onthullende mededelingen uit het persbericht. De Zweedse krant Svenska Dagbladet spreekt van software, die ervoor zorgde dat ook als leners hun geld opeisten, het als lening bleef uitstaan, terwijl de investeerder maandenlang niets te horen kreeg van TrustBuddy.
