Deze dienstverlening betreft alle activiteiten die met het betalingsverkeer van bedrijven te maken hebben. Naast de afhandeling van het betalingsverkeer bevat dit vakgebied ook externe advisering op het gebied van cashmanagement (ook interim management en detachering). Tevens mag de gebruikte software voor betalingsverkeer en cashmanagement worden aanbevolen.
3* Bank Nederlandse Gemeenten
2* ABN Amro
2* Rabobank
2* ING Bank Payments & Cashmanagement
2* Fortis
2* Postbank
2* Deutsche Bank
2* Van Lanschot Bankiers
Bank Nederlandse Gemeenten ***
Directie: P.O. Vermeulen Koninginnegracht 2 2514 AA Den Haag T 070-3750750 F 070-3454743 E [email protected] www.bng.nl
Profiel: De Bank Nederlandse Gemeenten mag inmiddels als ‘vaste waarde’ worden beschouwd in de Management Team Finance Gids. De BNG werd in 1914 opgericht en huist in een statig pand in Den Haag. De BNG is de bank van en voor overheden en instellingen voor het maatschappelijk belang. Met gespecialiseerde dienstverlening draagt de BNG bij aan zo laag mogelijke kosten van maatschappelijke voorzieningen voor de burger. De BNG biedt financiële diensten op maat, zoals kredietverlening, betalingsverkeer, advisering en elektronisch bankieren.
Kernactiviteit: De BNG biedt diverse producten op het gebied van betalingsverkeer: pinnen, chippen, acceptgiro, incasso en het bezorgen en afstorten van contant geld met een waardetransport. Rekening-couranthouders kunnen onder meer valutaneutrale boekingen doen naar alle BNG rekeningen krijgen (gratis) advies over de beste betaalmethode. Met BNG Betalingsverkeer, een compleet pakket voor elektronisch bankieren, kan de klant bankzaken regelen via internet.
Specialiteit: De BNG voorziet in zo goedkoop mogelijke financiële dienstverlening en biedt zo toegevoegde waarde aan haar aandeelhouders en de Nederlandse publieke sector. In 1994 heeft de BNG de triple-A status gekregen. Zowel Moody’s, Standard & Poor’s als Fitch hebben de BNG de hoogste rating toegekend.
Doelgroep: De BNG is ’bankier ten dienste van overheden’, zoals gemeenten, provincies, gemeenschappelijke regelingen, politieregio’s en met overheden verbonden instellingen en bedrijven op het terrein van volkshuisvesting, openbaar nut, onderwijs en gezondheidszorg.
ABN Amro **
Directie: Rijkman Groenink Gustav Mahlerlaan 10 1082 PP Amsterdam T 020- 6289393 E via de site www.abnamro.nl
Profiel: Rond ABN Amro woedt een grote overnamestrijd. Deze overnamestrijd is de grootste en spannendste sinds lange tijd in de internationale bankwereld. Bij het schrijven van deze gids was de strijd rond de overnamepartijen nog volop aan de gang en was er nog geen duidelijkheid over de toekomst van ABN Amro.
Kernactiviteit: De maatwerkoplossingen van ABN Amro op het gebied van cash management en betalingsverkeer zijn erop gericht om geldstromen te structureren, de kosten te minimaliseren, het inzicht in geldstromen te vergroten en renteresultaten te optimaliseren.
Diensten zijn onder meer elektronisch bankieren, liquiditeitsbeheer, rekeningstructuur (beheersen van geldstromen via de buitenlandse rekeningen van een onderneming), buitenlandse cheques verwerken, incasso, etc.
Specialiteit: ABN Amro is gespecialiseerd in maatwerkoplossingen voor betalingsverkeer en cashmanagement.
Doelgroep: ABN Amro past haar oplossingen aan voor het MKB, grootzakelijke bedrijven en wholesale.
Rabobank **
Directie: Bert Heemskerk Croeselaan 18 3521 CB Utrecht T 030-2160000
E via de site www.rabobank.nl
Profiel: De Rabobank Groep is een financiële dienstverlener op coöperatieve grondslag met een breed aanbod van financiële diensten en producten. Lokale Rabobanken hebben een lange traditie in de agrarische sector en het mkb. De Rabobankgroep bestaat uit 188 zelfstandige coöperatieve rabobanken met ruim 1.200 kantoren in Nederland en hun centrale organisatie Rabobank Nederland, met (inter-)nationale dochterondernemingen. De Rabobank heeft enige tijd geleden haar populaire reclame-icoon Jochem de Bruin ingeruild voor hockeyster Fatima Moreira de Melo.
Kernactiviteit: Het beheersen en optimaliseren van geldstromen valt onder de businessline Financiële Logistiek . Klanten kunnen onder meer hun cashflow en werkkapitaal managen met de Module Multibank (informatie over saldi van bankrekeningen waar ook ter wereld), saldoconcentratie (het goedkoop en efficiënt reguleren van rekeningen in het buitenland, door geld te dirigeren naar de plek waar dat het hardst nodig is, tegen lage liquiditeitskosten en maximale opbrengst). Ook internationaal betalingsverkeer, handelsfinanciering, cash pooling, elektronisch bankieren het afdekken van rente- en valutarisico’s vallen onder Financiële Logistiek.
Specialiteit: Het zo efficiënt mogelijk regelen van betalingsverkeer, het beheersbaar maken van cashflowmanagement, efficiënt beheer van liquiditeiten, en risicomanagement. De klant brengt samen met een adviseur van de Rabobank alle financieel-logistieke risico’s in kaart.
Doelgroep: Van mkb tot grootzakelijk in alle denkbare sectoren.
ING Payments & Cash Management **
Directie: Robert Heisterborg Bijlmerplein 888 1102 MG Amsterdam T 020-6523300 F 020-6523201 E [email protected] www.ingpcm.com/paymentsandcashmanagement
Profiel: ING Groep is een wereldwijd actieve financiële dienstverlener van Nederlandse oorsprong met 150 jaar ervaring. ING Groep is in meer dan 50 landen actief met een uitgebreid productassortiment op het gebied van bankieren, verzekeren en vermogensbeheer. Gemeten naar beurswaarde, behoort ING tot de 20 grootste financiële instellingen in de wereld en tot de top-10 in Europa. ING is de grootste financiële instelling in haar thuismarkt, de Benelux. In de VS behoort ING tot de top-5 op het gebied van pensioenen en levensverzekeringen. ING Wholesale Banking, dat zich richt op zakelijke klanten, is wereldwijd actief, maar richt zich vooral op de Benelux en is daar de grootste wholesalebank.
Kernactiviteit: ING Payments and Cash Management biedt binnen ING Wholesale banking aan financiële instellingen, (mid-) corporates een pakket aan diensten die de klant in staat stelt om de geldstromen binnen het bedrijf te structureren en het betalingsverkeer zo doelmatig mogelijk in te richten door middel van geldstroombeheer, saldo- en rekeningbeheer, liquiditeitenbeheer en informatiebeheer.
Specialiteit: Kernproducten en diensten zijn betalingen en ontvangsten (zoals transfers, direct debits en bills of exchange), cash management oplossingen (zoals account structuren, pooling, inter-company payments en payment factory), reporting tools (zoals transactions en balances), implementatie en customer support. Ook biedt PCM liquidity en informatie management diensten (zoals intraday cash balancing en direct debit oplossingen). Global services (zoals global multi-currency cash pooling en browser-based diensten) worden geboden de gespecialiseerde niche bank Bank Mendes Gans.
Doelgroep: Financiële instellingen en grootzakelijke cliënten over de hele wereld.
Fortis **
Directie: Jean Paul Votron Archimedeslaan 6 3584 BA Utrecht T 030-2266222 F 030-2269835 E via de site www.fortisbusiness.com
Profiel: Fortis is een internationale dienstverlener met twee kerncompetenties: bankieren en verzekeren. Fortis behoort tot de twintig grootste financiële instellingen van Europa en is volgens Fortune 500 (editie 2006) nr. 18 van de grootste bedrijven ter wereld (nr. 9 in Europa). De bankactiviteiten zijn onderverdeeld in retail banking (voor particulieren) en merchant & private banking (voor middelgrote bedrijven die actief zijn in Europa, vermogende particulieren, grote ondernemingen en institutionele klanten). Jean-Paul Votron werd in januari 2007 verkozen tot European Business Leader of the Year (European Business Award).
Kernactiviteit: De activiteiten op het gebied van cash management vallen onder de Global Cash Management Group van Fortis. De diensten zijn ondergebracht onder drie categorieën; payments en collections, electronic banking en customised liquidity management (pooling).
Specialiteit: Klanten worden begeleid door een gespecialiseerde relationship manager, die diepgaande kennis van de business van de klant heeft.
Doelgroep: Middelgrote en grote bedrijven, banken en financiële instellingen.
Postbank Zakelijk **
Directie: Henk Renkema (directeur Postbank Zakelijk)
Haarlemmerweg 506 1014 BL Amsterdam T 020-5655010 E via de site www.postbank.nl/zakelijk
Profiel: De Postbank is al meer dan een eeuw actief in Nederland, maar binnenkort neemt de consument afscheid van de ‘blauwe leeuw’. Het moederconcern van de Postbank, ING, wil alleen nog bankieren onder de eigen naam en daarom verdwijnt de ijzersterke merknaam Postbank. De reorganisatie gaat ook banen kosten.
Kernactiviteit: Postbank Zakelijk biedt diverse producten die het betalingsverkeer voor ondernemingen soepel moeten laten verlopen. De dienstverlening is onderverdeeld in betalingen (onder meer batchbetalingen, bankgaranties, Postbank Silver Card, expresgiro plus), internationale betalingen (worldgiro, eurogiro basis en eurogiro), geld ontvangen (iDeal, pinpakket, acceptgiro, incassogiro), en geld afstorten en opnemen.
Specialiteit: Uit jaarlijks klanttevredenheidsonderzoek blijkt dat de klanttevredenheid over Postbank Zakelijk is gestegen. Klanten belonen de Postbank met een 7.0 en zijn vooral tevreden over de dienstverlening, prijs-kwaliteitverhouding en helderheid van de facturering.
Doelgroep: Mkb, verenigingen en stichtingen.
Deutsche Bank **
Directie: Josef Ackermann Herengracht 450-454 1017 CA Amsterdam T 020-5554911 F 020-5554428 E [email protected] (klantenservice) www.deutschebank.nl
Profiel: De Deutsche Bank is een internationale financiële dienstverlener, met meer dan 73.000 werknemers in 73 landen. De bank is sterk vertegenwoordigd in Duitsland en de rest van Europa, maar ook in Azie, Noord-Amerika en ‘emerging markets’. De bank heeft een historie die terug gaat tot 1870. De Deutsche Bank kreeg onlangs diverse ‘excellence awards’ uitgereikt van het blad Euromoney. Euromoney betitelt Deutsche Bank tot ‘Best in cash management-western europe’ en ‘Best in cash management-asia’. Euromoney roemt daarbij onder meer het succes van de ‘Deutsche’ in haar dienstverlening aan financiële instellingen en het feit dat de bank erin slaagt deals te sluiten buiten haar thuismarkt.
Kernactiviteit: Deutsche Bank biedt met DB-Direct Internet een uitgebreid accountinformatiepakket. DB-Direct Internet levert wereldwijd cash management tools zoals: betalingen & incasso’s, liquiditeitsmanagement, balans- & transactierapportage en intra-groep transactiemanagement. Op het gebied van Global Cash Management biedt de Deutsche Bank producten zoals elektronisch bankieren, multibankrekening/saldo-informatie, ‘crossborder’-pooling, Business Integration en liquiditeitmanagement. Daarnaast biedt de bank electronic bill presentment en payment.
Specialiteit: Deutsche Bank is marktleider op het gebied van Global Cash Management en biedt een volledig pakket aan oplossingen en producten op dit gebied. Klanten krijgen ondersteuning van deskundige specialisten.
Doelgroep: Middelgrote en grote ondernemingen, financiële instellingen.
Van Lanschot Bankiers **
Directie: F.G.H. Deckers Hooge Steenweg 29 5211 JN Den Bosch T 073-5483548 F 073-5483648 E [email protected] www.vanlanschot.com
Profiel: Van Lanschot NV is de houdstermaatschappij van F. van Lanschot Bankiers NV, de oudste onafhankelijke bank van Nederland met een geschiedenis die teruggaat tot 1737. De bank richt zich op een drietal doelgroepen: de vermogende particulier, het middelgrote (familie)bedrijf en de institutionele belegger. Van Lanschot NV is genoteerd aan de Euronext Amsterdam Stock Market.
Kernactiviteit: Van Lanschot biedt diverse zakelijke betaalproducten, bijvoorbeeld op het gebied van elektronisch betaalverkeer, advies over het gebruik van IBAN en BIC, ondersteuning bij documentair betalingsverkeer, wereldpas en creditcard. Ook voor het ontvangen van gelden zijn er diverse producten, bijvoorbeeld incasso en acceptgiro. Van Lanschot beschikt over een gespecialiseerd team van consultants die de klant helpen bij internationale procedures, het kostenefficiënt inrichten van betalingsverkeer en het afdekken van de hiermee samenhangende risico’s.
Specialiteit: Van Lanschot voert voor de klant een op maat gesneden onderzoek uit naar verbeterings- en besparingsmogelijkheden op het gebied van cash management en betalingsverkeer. Diverse aspecten van de bedrijfsvoering en de huidige betaalstromen worden uitgebreid bekeken. Op basis van dit onderzoek stelt de bank een (kosteloos) adviesrapport op.
Doelgroep: Voornamelijk middelgrote bedrijven, familiebedrijven (internationale handelsmaatschappijen, productiebedrijven en dienstverlenende bedrijven) en diverse instituten (van pensioenfondsen tot religieuze instellingen).
