Vermogensbeheer op institutionele grondslag vanuit duidelijke doelstellingen
Bank Oyens & Van Eeghen biedt risicobeheeroplossingen voor pensioenfondsen, verzekeraars, banken, non-profitinstellingen en vermogende particulieren. Als vermogensbeheerder onderscheidt Bank Oyens & Van Eeghen zich door een sterk kennisgerichte en onafhankelijke benadering, waarin de vermogensdoelstelling altijd centraal blijft staan. Vermogens van particulieren, family offices en charities worden daarbij beheerd op basis van modellen en analyses die voorheen uitsluitend beschikbaar waren voor institutionele beleggers.
“In de pensioenindustrie wordt gebruikgemaakt van uitgebreide asset- en liability-managementstudies om de risico’s inzichtelijk en beheersbaar te maken en op basis daarvan een optimale beleggingsstrategie te bepalen”, stelt Hans Kempen, Managing Director Private Wealth Management van Bank Oyens & Van Eeghen. “Wij hebben een vertaalslag gemaakt zodat we die specifieke kennis en systematiek van de institutionele beleggingsmarkt ook kunnen toepassen voor het vermogensbeheer voor particulieren en stichtingen, instellingen en fondsen voor goede doelen. We bieden dus een institutionele aanpak voor de niet-institutionele belegger.”
Onafhankelijk
“Wat Bank Oyens & Van Eeghen ook onderscheidend maakt, is dat wij onafhankelijk zijn ten opzichte van andere partijen”, vult Directeur Non-Profitsector Teetse Holtrop aan. “Wij maken geen deel uit van een grotere financiële instelling en verkopen zelf geen producten, waardoor wij de meest efficiënte en kosteneffectieve oplossingen kunnen adviseren. We hebben ook geen enkele financiële band met fondsaanbieders of andere externe partijen waar we zaken mee doen. Daarmee voorkomen we ook elke vorm van belangenverstrengeling, want alle vergoeding die we krijgen wordt uitgekeerd aan de klant.”
“Klanten betalen bij ons een bepaald percentage beheervergoeding, maar daarmee zijn ook alle kosten gedekt. Anders dan bij grootbanken vaak het geval is, krijgen onze klanten dus niet te maken met onzichtbare kosten die achteraf worden berekend. Onze propositie blijkt dan ook met name aan te slaan bij mensen met de wat professionelere instelling ten aanzien van hun vermogen. Of dat nu een particulier is of een bestuurder van een stichting die het van belang vindt wat er netto overblijft.”
Doelstelling centraal
In de aanpak van Bank Oyens & Van Eeghen staat altijd de financiële doelstelling van de klant centraal, benadrukt Kempen. “Beleggen doe je niet om het beleggen zelf, maar je belegt omdat je een financiële doelstelling hebt. Dat klinkt vreselijk logisch, maar het vreemde is dat daar in de praktijk vaak heel weinig van terechtkomt. Vaak wordt er bij het aangaan van een relatie wel een beleggingsprofiel bepaald, maar wordt er vervolgens eigenlijk alleen nog maar naar beleggingen gekeken. Onze systematiek is dat er altijd een terugkoppeling wordt gemaakt naar de doelstelling van de klant.”
“Een intake bij Bank Oyens & Van Eeghen duurt daarom vrij lang, want wij proberen de klant een helder inzicht te geven in de gevolgen en risico’s van bepaalde keuzes. Op basis daarvan formuleren we samen met de klant zijn persoonlijke doelstellingen en berekenen daarna door middel van scenarioanalyses de juiste samenstelling van de portefeuille. In de pensioenwereld zijn financiële doelstellingen leidend, want daar moet een beheerder zorgen dat aan de verplichtingen wordt voldaan en er voldoende dekking is om in lengte van jaren de pensioenen te kunnen uitkeren. Maar ook voor de particuliere belegger gaat het uiteindelijk om het realiseren van bepaalde financiële doelstellingen. Of dat nu een appeltje voor de dorst is, een privépensioen of andere ambities als een tweede huis of een boot. Ook bestuurders van non-profitinstellingen, zoals goede doelen, kerkelijke organisaties en zorginstellingen moeten zorgen dat de gestelde doelen bereikt worden. Wij kunnen erbij helpen om die doelstellingen helder te krijgen en de beleggingsstrategie daarop af te stemmen.”
Transparant en kostenefficiënt
Transparantie is een andere kernwaarde van Bank Oyens & Van Eeghen, stelt Holtrop. “Transparantie in het formuleren van doelstellingen, maar ook in het beleggingsproces zelf, de risico’s van verschillende manieren van beleggen, de rapportages en de kosten. Bij het samenstellen van een optimale beleggingsportefeuille kiezen we voor de Core Satellite-benadering, waarbij een groot deel van de portefeuille passief wordt ingevuld en de kosten zo laag mogelijk blijven door gebruik te maken van indexvolgende instrumenten. Actief beleggen in specifieke fondsen kost relatief veel geld en levert weinig extra rendement, maar wel veel risico op. Onze insteek is dan ook zo kostenefficiënt mogelijk te beleggen, want het uiteindelijke rendement wordt in hoge mate bepaald door de kosten die je maakt.”
“Bank Oyens & Van Eeghen staat voor vermogensbeheer en daar zijn we goed in”, geeft Holtrop aan. “Onze consultants hebben minimaal tien jaar ervaring voordat ze hier gaan werken, want dat is een voorwaarde om dit werk goed te kunnen doen. Het zijn ook allemaal ondernemende mensen, die de taal spreken en goed ingevoerd zijn in de wereld van de klanten. We merken ook dat mensen in de industrie graag hier willen komen werken, juist vanwege het feit dat we vanuit een onafhankelijke positie advies kunnen uitbrengen.”
Kempen: “Onze cultuur is ook heel sterk klantgericht. Dat kunnen we ook waarmaken, want de hoeveelheid klanten per contactpersoon is daadwerkelijk veel lager dan bij een grootbank. We bieden ook niet allerlei aanvullende of afgeleide diensten, zoals fiscaal advies, maar focussen ons volledig op vermogensbeheer. Waar nodig en gewenst kunnen we een beroep doen op ons netwerk van accountants en fiscalisten, waarbij we overigens nooit op exclusieve basis met een partij zullen samenwerken. Want ook hierin willen we compleet onafhankelijk zijn.”
