Van ouders die kinderen geld schenken tot ondernemers die winstbelasting ontduiken, er is sprake van ‘massale belastingontduiking via cryptocurrency’, schrijft Triaconta donderdag in een persbericht. Het bedrijf doelt op online wisselkantoren – deels concurrenten van Triaconta.
Volgens Triaconta zijn er op dit moment duizenden mensen die belasting ontduiken, “en cryptobedrijven ondersteunen dit”. Ouders die hun kinderen geld willen schenken en de schenkbelasting voor grote bedragen willen ontduiken, grijpen naar de bitcoins. Zij kopen bijvoorbeeld bitcoins via iDeal en sturen deze naar een ander cryptobedrijf om door te verkopen. De opbrengst in euro’s zouden ze via deze bedrijven laten storten op het rekeningnummer van hun kind. Ditzelfde principe werkt volgens Triaconta ook voor zakelijk geld naar privé en witwassen via muilezels.
Lees ook: ‘Nieuwe crypto-regels zetten Nederlandse ondernemers op achterstand’
Vergunning
Het is wachten op een vergunningstelsel voor cryptomarktplaatsen dat ergens in 2020 van kracht wordt. Dit duurt te lang, vindt het cryptobedrijf. “Zolang het geen significante bedragen zijn, tot ongeveer 15.000 euro per transactie, valt het niet op”, zegt Triaconta-oprichter Don Molenaar. Ook voor een drukbezette fascus is het controleren een kwestie van een kosten-batenanalyse.
Triaconta is het bedrijf achter de Combicoin, de cryptotoken die een jaar geleden bij elkaar 8 miljoen euro ophaalde. Terwijl de cryptomarkt in de loop van 2018 in elkaar klapte, moest oprichter Molenaar naarstig op zoek naar een nieuw model. Vooral omdat toezichthouder AFM de Combicoin, een cryptomunt die zijn waarde ontleende aan die van dertig onderliggende cryptovaluta’s, bestempelde als een beleggingsinstelling.
Closed loop
Een paar maanden geleden introduceerde het bedrijf een nieuw model, waarbij kopers bij Triaconta een mandje (‘bundles’) met cryptocurrencies kopen, en zelf de beschikking krijgen over de onderliggende coins.
Om fraude te voorkomen, werkt Triaconta nu met een zogeheten closed loop-systeem, waarbij je alleen euro’s kunt omzetten naar het rekeningnummer waar de oorspronkelijke betaling vandaan komt. Op die manier wordt belastingontduiking en geld witwassen via cryptocurrency onmogelijk gemaakt, stelt het bedrijf.
Cryptoplatforms faciliteren massaal belastingontduiking via cryptocurrencies, dat is nogal een beschuldiging. Is het echt zo erg?
“We hebben ongeveer vijfduizend mensen Combicoins verkocht. Daarbij kregen we meerdere keren de vraag of er geld naar een andere rekening kon worden gestuurd, dan waar oorspronkelijk mee betaald was. Toen gingen de alarmbellen bij ons af.”
“Vooral het feit dat het kennelijk zo makkelijk was om belasting te ontduiken. Ik vind het heel raar dat je zoiets als bedrijf faciliteert. Wij hebben dat destijds geweigerd. Wij hebben een keer als test de verkoopopbrengst van een bitcoin van ons bedrijf naar een privérekening laten storten. Daarna hebben we het geld teruggestort naar ons bedrijf. Wij willen geen misbruik van deze loop.”
“Bij andere partijen stuur je een bitcoin, en zonder vraag of controle wordt het gestort.”
Je claimt dat er in Nederland ‘duizenden mensen’ zijn die op deze manier de belasting ontduiken. Welk bewijs heb je daarvoor?
“Op een kleine vijfduizend klanten kregen we honderd aanvragen om geld op een andere rekening te storten. En dat zijn alleen de mensen die zo brutaal zijn om ernaar te vragen. Wij zijn maar een heel klein vlekje in een veel grotere olievlek.”
Ben je bang dat je met deze uitspraken vijanden maakt in de wereld van crypto-ondernemers?
“We zijn allemaal ondernemers en iedereen kiest zijn eigen richting. Ik begrijp dat ze niet blij zijn met deze uitspraak. Maar we voelen ons zo bezwaard dat dit aan de kaak moet worden gesteld. Dat deze werkwijze nog zeker een jaar vrij spel heeft, is niet te verkopen.”
Jullie willen belastingfraudeurs dus bewust buiten de deur houden met een closed loop?
“We geven ze gewoon de mogelijkheid niet. Je betaalt bijvoorbeeld 1000 euro en de uiteindelijke opbrengst gaat altijd naar jouw rekening. Daardoor is heel duidelijk waar het geld vandaan komt en waar het naartoe gaat. We willen niemand buiten de deur houden, maar als je per se de belasting wil ontduiken, moet je naar een concurrent.”
Zo onderscheid je je van andere platforms, maar levert dat ook meer klanten op, denk je?
“We zijn altijd transparant, open en eerlijk geweest. Ik geloof dat er mensen zijn die daar waarde aan hechten. De cryptowereld voelt voor sommige mensen nog aan als louche, het komt vooral negatief in het nieuws. Daar willen we niet toe behoren. We willen niet alleen zorgen dat het wettelijk klopt, maar ook duidelijk maken waar je als bedrijf voor wil staan.”
“Tijdens de ICO-gekte eind 2017 waren er veel mensen die iets met crypto wilden doen, maar het toch niet deden. Een aantal mensen is toen toch overstag gegaan omdat wij te vertrouwen zijn. Dat heeft voor veel verkoop gezorgd.”
Roep je andere crypto-ondernemers op om dat model ook te volgen? En hoe haalbaar is zoiets?
“Het hoeft niet op exact dezelfde manier te gebeuren, maar ze mogen wel nagaan waar crypto vandaan komt. Ze moeten meer onderzoek doen en achterhalen of cryptocurrencies niet worden gebruikt om de belasting te ontduiken.”
“Dat is haalbaar, en ze moeten het sowieso in 2020 dichttimmeren. Maar dat is te laat. Ons systeem is verreweg het simpelst. De banken blijven op deze manier de poortwachters. Zij moeten verdachte transacties melden.”
Update 1 februari, 13:55 uur: in een reactie op dit artikel wijst de branchevereniging Verenigde Bitcoinbedrijven Nederland (VBNL) de suggestie dat er massaal belasting wordt ontdoken met cryptocurrencies van de hand.
“Financiele geldstromen ansich zeggen weinig over het (zakelijke) karakter van de achterliggende transactie, daarom vraagt de belastingdienst aan mensen zelf om aangifte te doen”, stelt de VBNL. “Dit geldt net zo goed voor transacties en vermogen in bitcoin, daar zijn bedrijven die bitcoins aanbieden niet verantwoordelijk voor. Wél worden we onder de nieuwe wetgeving verplicht om actief, witwassen en terrorismefinanciering tegen te gaan. Dit is voor leden van de VBNL echter niks nieuws en dergelijke maatregelen zijn al jaren van kracht.”
“De verschillende claims die worden gemaakt door Triaconta zijn daarom ronduit fout. We begrijpen dat het lastig is om volledig op de hoogte te zijn van alle wet, regelgeving en andere ontwikkelingen in de markt, dat was voor de leden de reden om VBNL op te richten. We staan altijd open voor nieuwe leden en vragen van journalisten.”
